De 5 beste manieren om belasting te besparen als particulier in 2025

Introductie

Niemand wil te veel belasting betalen. Toch laten veel particulieren elk jaar opnieuw kansen liggen — gewoon omdat ze niet weten waar ze moeten kijken.

Wil jij in 2025 slim gebruikmaken van de regels en minder belasting betalen? In dit artikel zetten we de 5 beste manieren op een rij waarmee je als particulier direct voordeel kunt behalen.

1. Verdeel aftrekposten slim met je fiscale partner

Woon je samen of ben je getrouwd? Dan mag je de meeste aftrekposten vrij verdelen tussen jullie beiden.

En dat is een kans: want door die aftrekposten toe te wijzen aan de partner met het hoogste inkomen, levert het vaak meer belastingvoordeel op.

Denk aan:

• Hypotheekrente

• Giften

• Zorgkosten

• Uitgaven voor onderhoud van een monumentenpand

Tip: de Belastingscan berekent automatisch de meest voordelige verdeling.

‍

2. Maak gebruik van zorgkosten die je zelf betaalt

Veel zorgkosten zijn niet zichtbaar in de vooraf ingevulde aangifte. Maar als je ze zelf betaalt, kun je ze vaak alsnog aftrekken.

Bijvoorbeeld:

• Reiskosten naar een arts of ziekenhuis

• Dieetkosten op medisch voorschrift

• Hulpmiddelen zoals steunzolen of een bril

• Extra huishoudelijke hulp bij ziekte

Let op: er geldt een inkomensafhankelijke drempel. Maar als je daarboven zit, kan het tientallen tot honderden euro’s opleveren.

‍

3. Optimaliseer je box 3-vermogen

Heb je spaargeld of beleggingen? Dan betaal je mogelijk belasting in box 3. En dat kan flink oplopen, vooral bij een vermogen boven de heffingsvrije grens van €57.000 per persoon (2024).

Wat kun je doen?

• Schuiven met geld binnen fiscale partners

• Hypotheek (deels) aflossen

• Vermogen slim spreiden (bijvoorbeeld vooruitbetalen van zorgpremie of belastingen)

• Ondersteunen van kinderen via een belastingvrije schenking

Wist je dat je in 2025 tot €6.713 belastingvrij mag schenken aan een kind?

‍

4. Trek giften aan goede doelen af

Geef je aan een goed doel of een culturele instelling? Dan is dat niet alleen goed voor een ander, maar ook voor je portemonnee.

Voorwaarden:

• Het goede doel is een geregistreerde ANBI

• Je giften zijn aantoonbaar (geen contant geld)

• Periodieke giften zijn volledig aftrekbaar (zonder drempel)

Culturele ANBI’s geven zelfs 25% extra aftrekruimte (tot max. €1.250).

‍

5. Check of je recht hebt op heffingskortingen

Heffingskortingen verlagen direct het bedrag dat je aan belasting moet betalen. Sommige worden automatisch toegepast, maar lang niet allemaal.

Denk aan:

• Inkomensafhankelijke combinatiekorting (bij kinderen)

• Alleenstaande ouderkorting

• Ouderenkorting (bij AOW-leeftijd)

• Jonggehandicaptenkorting

Via de Belastingscan krijg je direct inzicht in de kortingen die voor jou gelden — én of ze goed zijn toegepast.

Bonus: weet wat je mist (zonder dat je het weet)

Het grootste probleem? Je weet vaak niet wat je niet weet. En dat betekent dat veel belastingvoordelen gewoon niet gebruikt worden.

Daarom is er de Belastingscan voor particulieren:

In 5 minuten ontdek je waar jij belasting kunt besparen — zonder ingewikkelde regels te hoeven snappen.

Voorbeeld uit de praktijk

Sophie (29) ontdekte via de scan dat ze €310 kon besparen door de verdeling van de hypotheekrente met haar partner aan te passen. Ze had geen idee dat dat mogelijk was totdat ze de scan deed.

‍

Conclusie: belasting besparen is makkelijker dan je denkt

De 5 beste manieren op een rij:

1. Slim verdelen met je fiscale partner

2. Zorgkosten opvoeren

3. Box 3 optimaliseren

4. Giften aftrekken

5. Heffingskortingen benutten

Met de Belastingscan ontdek je direct waar jij recht op hebt — en hoe je het aanvraagt.

Wil jij weten of je belastingvoordeel misloopt? Doe binnen 5 minuten de Belastingscan en ontdek hoeveel jij kunt besparen.